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四款理財三雷連爆 康力電梯超億資金風險敞露

  截止去年底,康力電梯購買的理財產品合計14.77億元,高達總資產的26.82%。從“踩雷”概率看,與康力電梯相比,估計今年難有出其右的公司了——投資了四款非銀行理財產品,三款均已爆雷

  對于康力電梯的投資者而言,今年可能要適應該公司購買的非銀行理財產品爆雷這一“新常態”了。

  11月26日,康力電梯股份有限公司(下稱康力電梯,002367.SZ)公告稱,公司持有的7900萬元私募產品“華領定制9號銀行承兌匯票分級私募基金”(下稱華領9號基金)存在期滿相關投資本金及收益不能如期、足額兌付的風險。

  這已是康力電梯今年在非銀行理財產品中踩中的第三雷——如此高概率的“踩雷”,引發深交所同時下發問詢函與關注函等兩份監管函件進行質疑。

  此前,在今年3月和4月,康力電梯購買的1.1億元良卓資產穩健致遠票據投資私募基金、3000萬元大通陽明18號一期集合資產管理計劃連續兩度“踩雷”,被曝存在兌付風險,由此,康力電梯在2018年年報中對這兩款理財產品分別計提8200萬元和3000萬元減值準備。

  這1.12億元的計提資產減值損失,導致去年康力電梯凈利潤僅為1554.78萬元,大幅下滑95.23%。

  公開資料顯示,2010年上市的康力電梯是一家集設計、制造、銷售、安裝和維保為一體的電梯企業。2019年4月披露的數據顯示,截止2018年12月31日,康力電梯購買的理財產品合計14.77億元,占總資產(55.08億元)的26.82%。顯而易見,理財投資并非其主業也非其所擅長的業務,卻將超過總資產的四分之一投入到理財產品中,踩雷,或許并不是偶然事件。

  最新披露的三季報顯示,康力電梯前三季度營收為27.23億元,同比增長19.81%;凈利潤為2.02億元,同比增長224.12%。同時,康力電梯預計2019年全年凈利潤為2.4億元至2.6億元,同比增長1443.63%至1572.26%。

  對于業績變動的原因,康力電梯稱,在手訂單轉化率提高,營業收入有所增加,規模效應增加;同時營銷管理加強,成本控制且原材料價格較為平穩,毛利率略有恢復。

  在此次踩雷華領9號基金后,康力電梯目前出現風險的三款非銀行理財產品合計金額為2.19億元,剔除已經計提資產減值損失的1.12億元,還有1.07億元暴露在風險敞口中,對于2019年業績的影響目前并不明朗,但值得思考的問題是:康力電梯是否有針對非銀行理財產品投資所建立的內部控制和風險管理制度?相關內部制度是否完備?相關人員是否勤勉盡責?

  問詢函關注函同時下發

  11月25日晚間,康力電梯披露《關于公司購買的理財產品的風險提示公告》(《提示公告》)稱,康力電梯所持合計7900萬元的華領9號基金存在期滿相關投資本金及收益不能如期、足額兌付的風險,可能對公司經營業績構成不利影響。

  這已經是康力電梯一年內第三次自曝購買的理財產品出現風險。由此,康力電梯現持有的四款非銀行理財產品,三款都是不能足額兌付的“爆雷”產品,已累計波及2.19億元資金。讓市場唏噓的是,如此高概率“踩雷”,也是頗有難度的。

  針對康力電梯購買的理財產品如此高概率“踩雷”,以及其他對外投資存疑之處,11月26日晚間,深交所少見地同時下發關注函和問詢函,要求康力電梯進行補充說明,并提出質疑:康力電梯相關內部制度是否完備?相關人員是否勤勉盡責?

  《提示公告》顯示,華領9號基金在2016年12月14日成立,其基金管理人是上海華領資產管理有限公司(下稱華領資產),主要投資于銀行承兌匯票或該等票據的收益權、債券及貨幣型市場基金、現金、銀行存款(包括銀行活期存款、銀行定期存款和協議存款等各類存款)及其他高流動低風險的金額產品。

  康力電梯于2018年10月24日分三筆購買了合計7900萬元的華領9號基金。今年1月8日,華領資產將此基金的收益分配方案進行調整,將原本分別于1月23日、4月23日、7月23日到期的三筆投資的終止日期均延后調整到11月26日。目前看來,此次延期調整實際上將康力電梯承受的風險大幅放大了,本金損失的金額和可能性都增加。

  企查查顯示,華領資產成立于2013年8月27日,注冊資本1億元,有私募基金管理人牌照(基金業協會備案編號:P1007578),為中國證券投資基金業協會會員,一共備案57個產品,目前正在運作的有40只,其中票據基金有31只;孫祺是華領資產法定代表人、執行董事。

  企查查還顯示,華領資產于2018年12月24日被上海證監局采取出具警示函的行政監管措施,在2019年9月3日被上海證監局采取責令改正的行政監管措施。事實上,華領資產的風險在去年底就已經有所暴露。

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